В Ростове проходит II Южнороссийский микрофинансовый форум «Эффективные антикризисные стратегии в микрофинансировании—2015», в котором принимают участие порядка 150 представителей рынка МФО, чиновники и специалисты некоммерческих организаций. По словам экспертов, рынок микрофинансирования сейчас испытывает проблемы с фондированием, “черными кредиторами”, а также тяжело переносит многочисленные проверки и требования главного регулятора в лице Центробанка России.
Как рассказал экономический советник Главного управления рынка микрофинансирования и методологии финансовой доступности ЦБ РФ Святослав Федоров, по состоянию на 1 июня в государственном реестре МФО числятся 6 тысяч 520 организаций. По сравнению с прошлым годом рост не очень заметный — всего около 2%, однако активизировалась работа по исключению организаций из реестра: количество таковых выросло на 29% по сравнению с 2014 годом. «Мы видим, что динамика исключения более высокая по сравнению с динамикой регистрации новых МФО», — говорит Святослав Федоров. По его словам, наиболее частая причина исключения — непредоставление регулятору отчетности. Например, из более 8,5 тысяч ломбардов, которые действуют на территории России, только около 2 тысяч представили Центробанку отчеты.
[quote_center]В то же время Святослав Федоров отметил тот факт, что в целом деятельность микрофинансовых организаций становится более прозрачной.[/quote_center]
Так, если за 9 месяцев 2014 года регулятор получил отчеты только от половины компаний, то за первый квартал этого года — от 70% участников рынка.
По словам Андрея Паранича, директора СРО НП «МиР», куда входят 130 компаний, микрофинансовый рынок растет в последние годы линейно, однако в его структуре произошли существенные изменения: увеличилось число потребительских займов, в то время как кредитование малого и среднего бизнеса замедляется. «Портфель в сегменте кредитования бизнеса стабилен, а по объему выдачи динамика ухудшается, — пояснил Андрей Паранич. — Если раньше кредитование МСБ составляло около 15% от общего объема, то за первый квартал 2015 года — это около 4%». В качестве основной проблемы МФО эксперт выделил ситуацию с фондированием: банки не торопятся кредитовать микрофинансовые организации или предлагают очень высокие процентные ставки. Чтобы возместить недостающие средства, компании вынуждены искать новых акционеров или привлекать средства физических лиц, что очень непросто. Поэтому участники рынка призывают расширить государственные программы поддержки сектора микрофинансирования, а Центробанк просят смягчить требования к банкам, которые кредитуют МФО, работающие с малым и средним бизнесом.
[quote_center]«Регулятор должен не только контролировать нашу деятельность, но и разрабатывать меры поддержки», — уверен Андрей Паранич.[/quote_center]
Тяжелой нагрузкой для кредитных потребительских кооперативов назвал отчеты для регулятора и сопредседатель правления НП «СРО КПК «Союзмикрофинанс» Виктор Быков.
Кроме того, по словам Андрея Паранича, из-за нагрузки и давления Центробанка многие компании уходят работать «в тень». «Черные кредиторы» мешают работать легальным организациям, поэтому наказания для нарушителей закона нужно делать неотвратимым и публичным, считает эксперт.
Как отметила директор НП «Ростовское региональное агентство поддержки предпринимательства» Наталья Крайнова, организации, работающие «по-черному», — это и есть индикатор неэффективности государственного регулирования деятельности МФО. По словам председателя совета директоров ГК «Деньги сразу» Игоря Вишнякова, в реестре микрофинансовых организаций Ростовской области сейчас числятся порядка 75 компаний и примерно столько же МФО работают “в тени”.
Более оптимистично выглядит ситуация на рынке ломбардов. Как рассказал президент «Национального объединения ломбардов” Алексей Лазутин, около 10% населения пользуются услугами ломбардов, а всего на территории России работают порядка 10 тысяч розничных точек. Общий портфель — 35 млрд рублей, 90% рынка составляют ювелирные ломбарды. По словам Алексея Лазутина, более половины ломбардов — это микробизнес, который тоже нуждается в фондировании.
[quote_center]Однако кредитные риски ломбардов стремятся к нулю, портфель в первом квартале 2015 года увеличился на 30%, что и позволяет спрогнозировать рост рынка ломбардов в будущем.[/quote_center]
По мнению Алексея Лазутина, эффективными могут стать в ближайшее время так называемые микрофинансовые супермаркеты, которые объединяют МФО и ломбарды. «Такое сотрудничество оптимизирует затраты обеих сторон, причем они не мешают друг другу, а дополняют, и выручка при этом растет», — считает специалист.
Добавим, что по итогам форума, в рамках которого пройдут несколько круглых столов, участники подготовят резолюцию с рекомендациями, которую направят Центробанку России, министерству экономического развития РФ, а также участникам рынка микрофинансирования.
Было интересно? Хотите быть в курсе самых интересных событий в Ростове-на-Дону? Подписывайтесь на наши страницы в ВКонтакте и канал в ЯндексДзен и Telegram.
Вы можете сообщить нам свои новости или прислать фотографии и видео событий, очевидцами которых стали, на электронную почту.
