Российские банки начнут при открытии счетов физическим лицам проверять, не является ли гражданин индивидуальным предпринимателем, которому налоговая заблокировала счет. Об этом пишет «Коммерсант» со ссылкой на разъяснительное письмо, которое Минфин направил в банки в начале июля.

Письмо Минфина разъясняет положения Налогового кодекса, запрещающие банкам открывать новые счета, вклады и депозиты тем налогоплательщикам, счет которых был заблокирован по решению налоговых инспекций. Как пишет «Коммерсант», оно не является нормативным актом, но банкам придется проводить соответствующие проверки, так как в противном случае им будет грозить штраф от налоговой.

Банкиры отмечают: для реализации проверок физлиц необходима отлаженная единая онлайн-система, в которую будет оперативно в онлайн-режиме вноситься вся информация о блокировках-разблокировках счетов по всей России, а на ее создание уйдут месяцы. Установка программных продуктов, обучение специалистов  все это неминуемо скажется на тарифах, отмечают участники рынка.

 

За последние несколько лет банки были вынуждены ввести ряд дополнительных проверок своих клиентов в рамках борьбы с финансированием терроризма, а также с отмыванием средств. Так, в середине 2015 года ЦБ обязал банки проверять происхождение средств как физических, так и юридических лиц, являющихся их клиентами.


Было интересно? Хотите быть в курсе самых интересных событий в Ростове-на-Дону? Подписывайтесь на наши страницы в Facebook, Instagram и ВКонтакте и канал в ЯндексДзен и Telegram.

Вы можете сообщить нам свои новости или прислать фотографии и видео событий, очевидцами которых стали, на электронную почту.



Новости smi2.ru

Новости партнеров